Компания оформила в банке гарантию для обеспечения госконтракта. Банк вносит информацию об этом в реестр банковских гарантий. Как получить информацию из реестра.
Компания, которая участвует в закупках , должна подтвердить готовность выполнить взятые на себя обязательства. В качестве обеспечения обязательства компании нужно обратиться в банк и оформить гарантию. Это делают в рамках общей подготовки к тендеру, перед подачей заявки на участие в торгах. Когда банк выдаст документ, он обязан внести сведения об этом в ЕИС. В системе существует специальный раздел для такой информации – реестр банковских гарантий. Реестр формируют согласно правилам «О контрактной системе…» (закон № 44-ФЗ).
Реестр содержит сведения обо всех банковских гарантиях, которые та или иная кредитная организация выдала участникам закупок. Информацию об этом документе проверяют заказчики. Это входит в обязанности организатора закупки. Заказчик вправе принять заявку только от таких компаний, у которых есть гарантия банка из списка Минфина РФ . Гарантия должна соответствовать требованиям НК РФ (ч. 1 ст. 45 закона № 44-ФЗ). Если сведения недостоверные или данных о банковской гарантии нет в реестре, по правилам закона № 44-ФЗ закупки у такого поставщика проводить нельзя.
Когда банк оформляет гарантию и вносит данные, он передает компании-поставщику выписку из реестра. Выписку о выдаче гарантии передают участнику закупки в течение суток (ч. 8 ст. 45 закона № 44-ФЗ). А вот заказчику такую выписку банк направлять не должен. Организатор закупок сам проверяет информацию в ЕИС.
По общим правилам о доступности информации для подготовки к торгам реестр – открытый ресурс. Сведения оттуда может получить широкий круг лиц. Однако есть исключения. Если в госконтракте присутствуют данные, которые относятся к государственной тайне, банк направляет сведения о гарантии в закрытый реестр. Этот реестр в ЕИС посмотреть нельзя (ч. 8.1 ст. 45 закона № 44-ФЗ).
Некоторые заказчики не принимают заявки участников закупок, хотя в ЕИС есть данные реестра о документе и банковская гарантия удовлетворяет требованиям. В таком случае участник закупки вправе обжаловать действия заказчика в ФАС или суд.
Реестр представляет собой информационную базу, сведения из которой можно получить на специальной странице ЕИС . Когда кредитная организация оформляет гарантию, документ получает собственный номер в реестре. Реестровый номер является одним из реквизитов банковской гарантии, по которым в системе осуществляют поиск сведений. Этого номера достаточно, чтобы найти данные. Также есть форма расширенного поиска. Пользователю ресурса предлагают заполнить несколько полей. В некоторых можно сделать выбор из списка. Перечень полей:
Заполнение этих полей поиска позволит получить более точные данные.
Правовую основу ведения Единого реестра банковских гарантий составляет закон «О контрактной системе…» от 05.04.2013 № 44-ФЗ. В соответствии с ч. 8 ст. 45 указанного нормативного акта информация о гарантиях подлежит обязательному внесению в реестр, который расположен на едином информационном ресурсе.
В реестр включаются следующие сведения (ч. 9 ст. 45 ФЗ № 44):
Если информация носит закрытый характер, то копия документа и иная предусмотренная законом информация включаются в специальный закрытый реестр.
Как уже отмечалось, законодатель закрепил обязанность гаранта зарегистрировать банковскую гарантию в реестре, соответственно, все гарантии находятся там. Банк обязан в течение 1 дня предоставить сведения о регистрации документа принципалу. Сообщается не только реестровый номер, но и предоставляется соответствующая выписка, подтверждающая факт регистрации документа в единой системе.
Не знаете свои права?
Доступ к сведениям реестра является открытым. Информационный ресурс размещен на официальном сайте ЕИС в сфере закупок по адресу www.zakupki.gov.ru . Поиск можно осуществлять как по реестровому номеру, так и по дополнительным сведениям, позволяющим идентифицировать документ (например, по номеру закупки, наименованию исполнителя, названию банка, дате размещения и пр.).
Для поиска сведений о гарантии перейдите на официальный сайт ЕИС в сфере закупок и укажите реестровый номер полностью или его часть. Если идентификатор, присвоенный при регистрации в едином реестре, не известен, проверка осуществляется по иным известным критериям, в том числе:
Реестровый код присваивается только в момент регистрации в ЕИС в сфере закупок в соответствии с заявлением банка. При его отсутствии идентификация производится по регистрационному номеру документа, присвоенному банком в момент выдачи. Банковская гарантия в этом случае также является подлинной, поскольку гражданское законодательство не указывает наличие подобного идентификатора в качестве обязательного условия для этого.
В заключение отметим, что поиск в едином реестре доступен в отношении гарантий по обязательствам в рамках ФЗ № 44, поскольку внесение информации осуществляется в силу закона. Гарантии, предоставленные в качестве обеспечения по иным обязательствам, в указанный реестр не вносятся. В этом случае реестровый код будет отсутствовать, а информацию о выданном документе следует запросить у гаранта или принципала.
Компании заключают договоры на поставку товаров или оказание услуг и хотят подстраховать себя на случай, если партнер не сможет выполнить условия контракта. Для этого требуют предоплату, а если контрагент не может заплатить сразу, он берет банковскую гарантию, БГ.
БГ подтверждает, что банк заплатит за своего клиента, если тот не выполнит условия договора. Разобрались, как проверить банковскую гарантию на сайте ЦБ и зачем это нужно.
Чтобы получить гарантию, компания подает заявку в банк и проходит проверку. Процедура похожа на оформление кредита, поэтому нужны документы:
Банк проверяет кредитную историю компании, долги перед партнерами и другими банками, считает прибыль и активы. Если что-то покажется подозрительным, банк не станет поручаться за клиента и откажет в услуге.
Процедура проверки занимает 1-20 дней. Чтобы не терять время компании обращаются сразу в несколько банков или к посреднику, который помогает оформить документы за день и отправляет запросы в 30-40 финансовых организаций.
Случается, что посредник оказывается мошенником и выдает недействительные документы. Есть несколько способов проверить подлинность документа:
Проверка банковской гарантии через официальный сайт ЦБ РФ отображает сумму всех гарантий, которые выдал банк. Проверить, выдавал ли банк поручительство на конкретную сумму в определенный период — нельзя.
Существует реестр банковских гарантий на портале госзакупок. В нем по номеру документа, наименованию банка, названию компании-заказчика или поставщика можно узнать все данные о выданных гарантиях.
Выдавая банковскую гарантию, банк письменно обещает другому банку или компании заплатить за третью сторону, если она не выполнит свои обязательства. В закупках этот документ играет важную роль: исполнитель или поставщик прибегает к оформлению банковской гарантии, если не имеет достаточно денег для обеспечения контракта, который рассчитывает заключить. В результате возникают трехсторонние отношения:
заказчик (бенефициар) - тот, кто берет банковскую гарантию (принципал) - банк (гарант)
В ряде случаев в эту схему вклинивается еще и четвертый игрок — брокер, посредник между принципалом и гарантом.
Для каждого участника закупок банковская гарантия несет определенную выгоду:
В то же время эти выгоды сопряжены с серьезными проблемами — на рынке закупок появляются так называемые «серые» банковские гарантии, которые внешне ничем не отличаются от легальных документов. Они тоже оформляются на бланке, имеют подпись и печать. Однако за соблюдением этих формальных требований в «серых» банковских гарантиях скрывается отсутствие каких-либо обязательств: выплаты по ней в принципе невозможны, так как в нее изначально закладываются юридические аспекты для законного отказа в удовлетворении требований заказчика.
До 1 июля 2018 года проверить подлинность банковской гарантии можно было в специальном реестре на сайте ЕИС , где размещаются госзаказы. Но ситуация изменилась.
С 1 июля 2018 года в открытом доступе в ЕИС реестр выпущенных банковских гарантий больше не ведется. В уточняется: «Предусмотренная частью 9 настоящей статьи информация о банковских гарантиях, предоставляемых в качестве обеспечения заявок и исполнения контрактов, не размещается на официальном сайте, а при осуществлении закупок товаров, работ, услуг, сведения о которых составляют государственную тайну, включается в закрытый реестр банковских гарантий, который не размещается в единой информационной системе и на официальном сайте». То есть реестр, как и прежде, ведется, но доступен к просмотру лишь двум сторонам из цепочки «поставщик — банк — заказчик»: банку и заказчику.
Ранее перед подписанием контракта поставщики всегда проверяли — появилась ли гарантия, которую они получили в реестре, на ЕИС, чтобы не возникла ситуация, при которой заказчик признает поставщика уклонившимся на основании . Сейчас поставщик не имеет возможности проверить подлинность гарантии, полученной от банка. Недобросовестные агенты могут предлагать поддельные банковские гарантии, о которых вы узнаете только тогда, когда заказчик откажет в заключении контракта.
Что теперь делать?
Чтобы минимизировать риски в текущих условиях, следует руководствоваться следующими инструкциями:
1. Прежде чем начать работать с банком, проверьте, внесен ли он в список Минфина .
Почему это важно делать? С 1 июня 2018 года изменились требования к банкам, которые могут выпускать банковские гарантии. В соответствии с изменениями ст. 45 №44-ФЗ эти требования устанавливаются .
2. Проверяйте проект банковской гарантии до оплаты комиссии по реквизитам и обязательным пунктам в соответствии со ст. 45 № 44-ФЗ. Проверяйте реквизиты договора на выпуск банковской гарантии и реквизиты банка.
3. Сделайте запрос в казначейство на выписку из реестра банковских гарантий.
Вам придет официальный ответ, который подтвердит или опровергнет факт наличия банковской гарантии в реестре.
Сейчас реестр размещенных банковских гарантий доступен для просмотра только банку или заказчику, при этом банк может выслать выписку о размещенной в реестре банковской гарантии в течение суток. Но выписка предоставляется как распечатка с сайта госзакупок, то есть не имеет юридической силы: она не заверена ни печатью, ни подписью — и именно в этом мошенники находят лазейку, при необходимости ловко подделывая выписку.
Учитывая этот риск, нужно держать фокус на правильный выбор банка (мониторить список Минфина). Обязательство своевременно включать гарантию в реестр банковских гарантий несет банк-гарант. Следовательно, и ответственность за невнесение документа лежит на нем — заказчик это прекрасно понимает.
Такого же мнения придерживается и арбитражный суд, учитывающий тот факт, что банк — профессиональный участник рынка. Однако проще всего проконтролировать текст гарантии самому поставщику, чтобы не потерять выигранный контракт и избежать обращения в суд.
4. Обращайте внимание на документацию заказчика, согласуйте банковскую гарантию с заказчиком (для него важен не только текст, но и банк-гарант).
Поскольку в законодательстве отсутствует регламентированная форма банковской гарантии для № 44-ФЗ, многие заказчики трактуют требования и формулировки иначе, нежели это делает банк-гарант. Поэтому обязательно согласовывайте текст гарантии с заказчиком — это повышает ваши шансы на то, что документ будет принят при подписании.
5. Не гонитесь за реестровым номером, а сразу получайте банковскую гарантию в проверенных банках и через надежных агентов.
Деятельность проверенных агентов непосредственно связана с банковскими гарантиями, они следят за законодательными нововведениями и имеют определенный опыт.
6. Воспользуйтесь специальным сервисом для проверки банковской гарантии.
Например, компания СКБ Контур разработала сервис , который позволяет провести оценку организации на возможность получения банковской гарантии. Сервис предложит варианты в банках-партнерах компания СКБ Контур, которые точно находятся в реестре и размещают гарантии в ЕИС.
С 1 января 2019 года, в соответствии с , планируется запустить личный кабинет организации на портале ЕИС. Благодаря этому поставщики — участники госзаказа смогут в личном кабинете на ЕИС увидеть по своей организации гарантии, которые банк-гарант внес в реестр.
Выданные с помощью онлайн-сервиса TenderHelp, всегда сразу же после выпуска вносятся в официальный реестр гарантий. Это напрямую предусмотрено законодательством. Но в сфере госзакупок встречаются ситуации, когда гарантия выдана, но в реестр не внесена. Почему это может произойти и что в таком случае делать?
Не все банковские гарантии должны быть внесены в реестр. Внесение гарантии в реестр предусмотрено при проведении торгов на заключение госконтрактов по 44-ФЗ. В п. 8 ст. 45 этого закона прямо указано, что банковская гарантия обязательно должна быть внесена в реестр. Реестр гарантий расположен по адресу: http://zakupki.gov.ru/epz/bankguarantee/quicksearch/search.html
Внести гарантию в реестр обязан банк в течение одного рабочего дня после ее выпуска (п. 11 ст. 45 44-ФЗ). Отсутствие информации о гарантии в реестре — это законное основание для ее отклонения заказчиком (п. 6 ст. 45 44-ФЗ).
Действия заказчика, если банковской гарантии нет в реестре
Если информации о гарантии нет в реестре, то заказчик отклоняет гарантию и считает исполнителя уклонившимся от заключения контракта. При этом заказчик:
Чтобы этого не произошло, участнику госзакупок важно заблаговременно убедиться в том, что его банковская гарантия внесена в реестр.
Если гарантия для обеспечения исполнения контрактов по 44-ФЗ отсутствует в реестре, то возможны несколько вариантов:
Во всех обозначенных выше случаях крайне важно оперативно уведомить заказчика о проблеме, чтобы он не внес вашу организацию или ИП в реестр недобросовестных поставщиков. Многие заказчики идут навстречу, не отказываются от заключения контракта и дают возможность исполнителю предоставить легитимную банковскую гарантию, внесенную в реестр.
Если вам срочно нужно оформить банковскую гарантию для подписания госконтракта, онлайн-сервис TenderHelp поможет это сделать. Гарантия для контрактов по 44-ФЗ в день выпуска вносится в реестр сотрудниками банка. Вы сможете сразу же предоставить ее заказчику.
